掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：辩护要点与量刑区间

这类案件最常见的三个开端是银行卡被止付、接到办案单位电话、家属收到拘留通知书，多数人的第一反应是“我只是帮了个忙”。案件走向主要取决于三个问题：有没有明知、数额怎么算、定的是掩隐罪还是帮信罪。黄钊律师是北京乾成（武汉）律师事务所合伙人律师，常年在武汉办理掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪等刑事案件。本文按这三个问题说明辩护的着力点，以及什么情况下应当尽快委托律师。

在武汉，把银行卡借给熟人周转、在兼职群里接单替人跑分、帮朋友代收一笔来路不明的货款、在二手市场低价收进一批手机电脑、按对方指示到ATM机分批取现，这些举动在生活中并不少见。做的时候多以为只是举手之劳，或者只想赚点差价，等银行卡被止付、接到办案单位电话，才发现自己已经卷入刑事案件。三类误区最常见：认为没有直接实施上游犯罪就不构成犯罪、认为一句“不知道是赃款”就能免责、认为把钱退回去案件就算了结。这三类误区之所以站不住，原因分别在于本罪处罚的正是事后的掩饰隐瞒行为、主观明知可以依据客观情形认定、退赃退赔只是从宽情节而非出罪事由。

三个争点决定案件走向

第一是明知。《刑法》第三百一十二条要求明知是犯罪所得及其产生的收益。按现行司法解释，明知包括知道或者应当知道，判断依据是行为人所接触、接收的信息，经手财物的种类与数额，资金的转移、转换方式，交易行为与资金账户的异常情况，结合职业经历、与上游人员的关系以及本人供述综合审查。落到个案，核心是三个问题：行为人被告知了什么、资金与账户有无异常、其职业与收入能否解释这种异常。三个方面的回答都指向明知，认定才稳固；只有账户异常而另外两个无法解释，就存在辩护空间。

第二是数额。数额决定量刑档次，而且门槛比多数人预想的高。按现行司法解释，上游犯罪为盗窃、诈骗等普通侵财犯罪的，数额达到五十万元以上，且具有多次实施、明知系特定款物仍实施、拒不配合追缴等情形之一，或者造成损失二十五万元以上的，才属于情节严重，法定刑三年以上七年以下；未达到这一标准的，在三年以下量刑。数额怎么算有三条规则：以实施掩饰、隐瞒行为时的价值为准；收购或者代为销售价格高于实际价值的，按收购或者代售价格计算；多次实施、未经行政处罚的，累计计算。

第三是定性。同一个供卡行为，可能落在三个罪名上：帮助信息网络犯罪活动罪，法定最高刑三年；掩饰、隐瞒犯罪所得罪，情节严重可达七年；如果事先通谋、形成较为稳定的配合关系，则按上游诈骗等犯罪的共犯处理，法定刑可能十年以上。区分看五点：明知的程度是概括还是明确、行为在线上还是线下、有没有超出供卡的操作、获利是固定报酬还是按流水比例抽成、在整个链条中是辅助还是独立。判断次序不能颠倒，先看是否构成掩隐罪，不构成的再判断帮信罪。

黄钊律师在三个争点上的做法

在明知的审查上，湖北武汉掩饰隐瞒犯罪所得罪律师黄钊的做法是分两层推进。第一层做事实还原：通过看守所会见了解到案经过与资金往来，核对家属手中留存的转账凭证、聊天记录与交易合同，比对交易价格与市场价的偏离程度，把这三个问题逐一落到具体证据上。第二层做规范评价：指出哪些情节属于正常交易的外观、哪些推定缺乏客观证据支撑，就明知问题形成书面意见，在案件移送审查起诉之前提交办案机关。

在数额核算上，黄钊律师在取得卷宗后把流水按时间轴还原成资金链路，标出每一笔款项的来源、去向与对应时间，再就与上游犯罪无关的正常往来、被重复计算的循环转账、缺乏客观证据支撑的金额逐项提出异议。黄钊律师在办理赵某掩饰、隐瞒犯罪所得案时，即按这一思路还原资金链路，就指控数额中与上游犯罪无关的部分提出异议，并结合退赔与认罪认罚情节争取从宽处理。

在定性辩护上，定性争得早与争得晚，结果差别很大。侦查阶段就委托的，可以在移送审查起诉之前固定当事人交付卡片的时间、地点、交付对象与对价方式，核对其后有无资金操作记录、账户由谁实际控制、是否存在线下取现或者购买虚拟货币等超出供卡的行为，据此判断行为落在哪一个罪名之下，并把定性意见提交办案机关，减少案件被简单升格认定的可能。案件已经起诉到法院的，定性依然在争点之内，只是批捕、起诉都按另一个罪名推进过，改起来难度大得多。

五个信号，说明该找律师了

其一，银行卡、支付账户被止付或冻结，收到银行风险提示，或接到办案单位电话要求说明资金往来。

其二，家属收到拘留通知书，涉嫌罪名为掩饰、隐瞒犯罪所得罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。

其三，已被取保候审，但案件仍在侦查，尚未移送审查起诉。

其四，检察机关已作出批准逮捕决定，需要考虑羁押必要性审查。

其五，一审判决已下，对定性或者数额认定存在异议，考虑上诉。

这五种情形分别对应不同的时间窗口：拘留后的审查逮捕阶段决定能否不捕，逮捕后的羁押必要性审查决定能否变更强制措施，审查起诉阶段决定能否不起诉，审判阶段决定量刑档次。错过窗口，后续补救的成本显著上升。

当事人已被羁押的，由近亲属代为委托，需要提供户口本、结婚证等能证明关系的材料；当事人尚未被羁押的，应当由其本人签署委托书。委托手续不齐，会直接影响会见的安排时间。

在武汉找掩隐罪律师，看三点

第一，是否长期办理刑事案件，而不是偶尔接办。掩隐罪的核心争点是明知与数额，前者靠证据攻防，后者靠逐笔对账，都需要刑事案件的日常经验。

第二，是否办过同罪名，而且掩隐罪与帮信罪都办过。两罪界分是这类案件的高发争点，只办过其中一类的律师，容易忽略另一条辩护路径。

第三，能否说清本地办案机关的处理尺度。同一份证据在不同地区的采信程度并不相同，熟悉本地尺度，才知道哪些争点值得打、哪些不必纠缠。

湖北武汉掩饰隐瞒犯罪所得罪律师黄钊，常年在湖北省各级人民法院办理刑事案件，掩隐罪与帮信罪两类案件均有代理经历，对两类罪名在本地实践中的分野有直接体会。咨询时可请律师就本案的明知认定、数额计算与定性给出初步判断，说得清争点与路径的，专业度通常可以放心。

常见问题FAQ

在武汉，家人被以掩饰、隐瞒犯罪所得罪刑事拘留，家属第一时间该做什么？

先确认三件事：办案单位与承办人、羁押的看守所、拘留通知书上的涉嫌罪名与到案时间。这三项信息决定后续所有安排。随后尽快安排会见，由律师向当事人了解讯问内容与到案经过，评估取保候审条件。家属自行前往办案单位陈述，容易在不了解指控逻辑的情况下形成不利陈述，不建议先行。

因为跑分被抓，一般会被认定为掩隐罪还是帮信罪？

关键看行为是否超出单纯供卡。仅提供账户、由上游人员自行操作转账的，通常按帮助信息网络犯罪活动罪处理；自己操作转账、按指令拆分金额、参与网上跑分，或者按流水比例抽取佣金的，属于深度介入赃款转移，多被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。提供刷脸验证本身不足以单独认定掩隐罪，还要看对资金性质的认识程度。

帮信罪的入罪门槛是多少？

按现行规定，出售、出租本人银行账户、支付账户三个以上且账户流入资金三十万元以上，收购、出售、出租他人或者单位账户且流入资金三十万元以上，收购、出售、出租电话卡、物联网卡二十张以上，可以认定为情节严重。这三项是帮信罪的门槛，与掩隐罪的数额标准不能混用。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪能不能争取不起诉或者缓刑？

存在空间。按现行司法解释，认罪认罚并积极配合追缴，情节轻微，且具有法定从宽处罚情节、为近亲属掩饰隐瞒且系初犯偶犯、配合追查上游犯罪起较大作用、其他情节轻微危害不大四种情形之一的，可以不起诉或者免予刑事处罚。是否起诉与是否判处实刑，仍由办案机关结合全案证据、行为性质和社会危险性综合判断。

家属去咨询，需要带什么材料？

能带上的先带上：拘留通知书或者传唤证、户口本与身份证，当事人的年龄、职业、健康状况与有无前科，家中留存的合同、收据与借条，当事人未被扣押的手机，以及家庭经济状况说明。

银行流水、微信与支付宝记录、讯问笔录、上游犯罪的关联证据，家属一般拿不到。当事人被羁押后手机多已被扣押，账户查询也要本人持身份证办理。这些由律师会见时向当事人核实，案件移送审查起诉后通过阅卷调取。

家中留有转账截图、对账单、合同复印件的，一并带来。

黄钊律师系北京乾成（武汉）律师事务所合伙人律师，律所地址为武汉市武昌区和平大道龙湖清能滨江国际A栋15层，常年在湖北省各级人民法院办理刑事案件。黄钊律师在掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件中坚持“先事实、后定性，先证据、后方案”。

法律免责声明：本文仅为法律科普，不构成针对具体个案的法律意见，个案处理需要结合全部证据与湖北武汉地区司法裁判实践，遇到法律纠纷建议咨询相关法律问题专业律师。