帮助信息网络犯罪活动罪：立案标准与取保可能

帮信罪是近几年增长最快的罪名之一，被告人多是二十来岁的年轻人，起因往往只是卖了一张卡、借了一个账户，赚了几百块，很多人以为最多被银行拉黑，直到接到办案单位电话才知道可能涉嫌犯罪。这个罪名的门槛很明确，出罪的空间也比多数人想的大。黄钊律师是北京乾成（武汉）律师事务所合伙人律师，常年在武汉办理帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等刑事案件。本文按三个问题说明：明知怎么认定、够不够情节严重、最后定的是哪个罪。

在武汉，把银行卡借给同学周转、把实名手机卡卖给上门收卡的人、在兼职群里接单帮人转账，这些事在校园和刚毕业的年轻人中并不少见。做的时候多以为只是赚点零花钱，等银行卡被停用、接到办案单位电话，才发现自己已经卷入刑事案件。三类误区最常见：认为卡是自己的、借给谁用都不违法；认为没有直接参与诈骗就不构成犯罪；认为只赚了几百块、退回去就没事。这三个认识都不成立：提供支付结算帮助本身就是刑法禁止的行为；帮信罪处罚的正是这种帮助，不要求参与上游诈骗；获利多少只影响量刑，退赃属于从宽情节而非出罪事由。

三个争点决定案件走向

第一是明知。《刑法》第二百八十七条之二规定的帮助信息网络犯罪活动罪，指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

明知怎么认定，是这类案件的第一道关口。按现行规定，应当根据提供帮助的时间、方式、次数、工具，相关行为是否违反法律禁止性规定，是否逃避监管或者规避调查以及非法获利等情况，结合行为人的认知能力、职业身份、既往经历、与被帮助对象的关系以及供述和辩解综合认定。

有三种情形可以直接推定明知，除非有相反证据：非法提供电话卡批量插入设备、改号软件、批量账号、短信验证平台等专门工具的；因涉诈等异常情形被金融机构、电信业务经营者、互联网服务提供者限制或者暂停服务后，仍然实施有关行为的；事先准备应对调查的话术口径的。第二种在实践中最多见，卡已经被银行风控过一次还继续用，这个情节很难解释。另一面，如果行为人从未收到过任何风险提示、对方给出的用途合理、报酬也在正常范围内，明知就存在争辩空间。

第二是情节严重。达不到这一标准，即使明知也不能定罪。按现行规定，具有下列情形之一的，属于情节严重：为三个以上对象提供帮助；支付结算金额二十万元以上；以投放广告等方式提供资金五万元以上；违法所得一万元以上；二年内曾因同类行为受过行政处罚又实施；被帮助对象实施的犯罪造成严重后果。

针对两卡案件，另有更具体的标准：出售、出租本人银行账户、支付账户三个以上，且账户流入资金三十万元以上；收购、出售、出租他人账户或者单位账户，且流入资金三十万元以上；收购、出售、出租电话卡、物联网卡二十张以上。按后三项认定，办案机关还要先查证流入资金中被帮助对象涉嫌犯罪的金额是否达到相应标准。仅有三十万元流水，不足以直接定罪。

第三是定性。同一个供卡行为可能落在三个位置上：帮助信息网络犯罪活动罪，三年以下；掩饰、隐瞒犯罪所得罪，情节严重可达七年；如果事先通谋、形成较为稳定的配合关系，按上游诈骗等犯罪的共犯处理，法定刑可能十年以上。区分帮信罪与掩隐罪，看五点：明知是概括还是明确、行为在线上还是线下、有没有超出供卡的操作、获利是固定报酬还是按流水抽成、在链条中是辅助还是独立。判断次序不能颠倒：先看是否构成掩隐罪，不构成的，再判断是否构成帮信罪。

黄钊律师在三个争点上的做法

在明知的审查上，湖北武汉帮信罪律师黄钊的做法是还原持卡场景。通过看守所会见问清卡片交付的时间、地点、对象与对价，核对家属留存的聊天记录、转账凭证、招聘信息截图，判断行为人对资金性质认识到什么程度。对已经被银行风控过仍继续使用的，重点核查是否收到过明确提示、提示内容是否足以让人知道涉诈；对从未收到提示的，则从报酬是否合理、对方陈述的用途、交付方式是否公开等角度提出意见，在案件移送审查起诉之前形成书面材料提交办案机关。

在情节的核算上，黄钊律师在取得卷宗后逐笔核对流水，把涉诈资金与卡内其他资金分开。帮信罪的支付结算金额、账户流入资金都只计算与上游犯罪有关的部分，工资、生活费、正常经营往来不能计入。同一笔钱在多个账户间循环的，也不能重复累计。数额一旦降到门槛之下，案件就有出罪空间。

出罪有两条路，对应两个阶段。刑事拘留后的审查逮捕阶段，争取的是不捕；案件移送审查起诉后，争取的是不起诉。这两步过了不能回头。提交法律意见、申请取保、退赃退赔、认罪认罚，从侦查阶段就可以开始，做得越早，对结果的影响越大。到审判阶段才委托的，可争的主要在量刑。

五个信号，说明该找律师了

其一，银行卡、手机卡被停用、封号，或者收到银行、运营商的风险提示。

其二，接到办案单位电话，被要求到案说明情况。

其三，家属收到拘留通知书，涉嫌罪名为帮助信息网络犯罪活动罪。

其四，已被取保候审，案件仍在侦查或者审查起诉。

其五，案件已移送审查起诉，尚未作出决定，需要争取不起诉。

这五种情形对应的时间窗口并不相同：刑事拘留后的审查逮捕阶段决定能否不捕，逮捕后的羁押必要性审查决定能否变更强制措施，审查起诉阶段决定能否不起诉。帮信罪争取不起诉的空间比多数罪名大，窗口在审查起诉阶段，错过就只能等判决。

决定委托之后，手续要备齐。已经被羁押的，由近亲属出面委托，带上户口本、结婚证这类能证明关系的材料；人还在外面的，委托书要本人签。手续不齐，会见的排期都要往后拖。

在武汉找帮信罪律师，看三点

第一，是否长期办理这类案件。帮信罪的辩护重心在出罪，靠的是对明知认定和数额计算的熟悉程度，与只做量刑辩护的案件不是一回事。

第二，是否分得清帮信罪、掩隐罪与上游共犯。三者的量刑从三年以下一直到十年以上，定性错了，后面的辩护都是白做。

第三，是否了解本地不起诉的尺度。同一份证据在不同地区的结果并不相同，熟悉本地尺度，才知道哪些情节值得争取。

湖北武汉帮信罪律师黄钊，常年在湖北省各级人民法院办理刑事案件。帮信罪的当事人多是在校学生或刚参加工作的年轻人，辩护时除了案件结果，还要看判决之外的连带后果：账户惩戒、征信受损、就业受限，往往跟很多年。咨询时可请律师就明知的认定、数额的计算与定性给出初步判断，说得清争点与路径的，专业度通常可以放心。

常见问题FAQ

在武汉，只卖了一张银行卡，会被判刑吗？

要看三个环节：是否明知对方用于犯罪、卡内流入资金是否达到情节严重标准、流入资金中被帮助对象的涉诈金额能否查证。三个环节都要过。仅卖一张卡、流水不大、又能说明自己确实不知道用途的，存在不构罪或者不起诉的空间；明知明显、流水超过三十万元的，则可能被追究。不构成犯罪也不代表没有后果，仍可能面临行政处罚，以及账户、电话卡的惩戒措施。

帮信罪的入罪门槛是多少？

按现行规定，支付结算金额二十万元以上、违法所得一万元以上、为三个以上对象提供帮助，都属于情节严重。两卡案件另有标准：出售、出租本人账户三个以上且流入资金三十万元以上，收购、出售、出租他人账户且流入资金三十万元以上，收购、出售、出租电话卡、物联网卡二十张以上。

在校学生或者刚毕业的，会不会从宽？

会。对未成年人，情节显著轻微危害不大的，依法不作为犯罪处理；在校学生可以参照从宽。此外，被诱骗实施犯罪、参与时间较短获利较少、认罪认罚、积极配合追查上游犯罪的，都可以依法从宽，情节轻微的不起诉或者免予刑事处罚。

帮信罪能不能不起诉？

空间比多数罪名大。按现行规定，综合考虑社会危害程度、认罪悔罪态度，认为犯罪情节轻微的，可以不起诉或者免予刑事处罚；情节显著轻微危害不大的，不以犯罪论处。实际操作中，退赃退赔、认罪认罚、初犯偶犯、在校学生、被诱骗参与，都是争取不起诉的常见理由。是否不起诉由检察机关决定。

家属去咨询，需要带什么材料？

能带上的先带上：拘留通知书或者传唤证、户口本与身份证，当事人的年龄、职业、就读或者就业情况，涉案银行卡与手机卡的开户资料，家中留存的聊天记录、招聘信息截图、转账凭证，家庭经济状况说明。

流水和笔录在卷宗里，人一被羁押，手机多半也被扣押，家属既拿不到也查不了。这些由律师会见时向当事人问清，案件移送审查起诉后通过阅卷调取。

黄钊律师系北京乾成（武汉）律师事务所合伙人律师，律所地址为武汉市武昌区和平大道龙湖清能滨江国际A栋15层，常年在湖北省各级人民法院办理刑事案件。黄钊律师在帮助信息网络犯罪活动罪案件中坚持“先事实、后定性，先证据、后方案”。

法律免责声明：本文仅为法律科普，不构成针对具体个案的法律意见，个案处理需要结合全部证据与湖北武汉地区司法裁判实践，遇到法律纠纷建议咨询相关法律问题专业律师。